国内期货天福金服免费喊单:[发行]大成基金管理有限公司:大成慧成:更新招募说明书摘要(2019年第1期)

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时间:2019年03月18日 21:41:52 中财网

大成慧成货币市场基金更新招募说明书摘要

2019年第

1期

基金管理人:大成基金管理有限公司

基金托管人:上海银行股份有限公司

二〇一九年三月

重要提示

大成慧成货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证监会

2015年

10月

26日证监许可

【2015】2363号文核予以注册,本基金的基金合同于

2016年

2月

3日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会

对本基金募集的注册,并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资

于本基金没有风险。

证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所

带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金,既

可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资者投资不同类型的基金将获得

不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资者承担的风险也越大。

本基金是货币市场基金,其风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和普通债券型基金,属于预期风险

收益水平较低的品种。本基金投资于证券市场,基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资者在投

资本基金前,应仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,

并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应,

充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨

慎决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素

对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过

程中产生的操作或技术风险、本基金的特有风险等。

本基金设有三类基金份额,分别是

A类份额、B类份额和

E类份额。三类基金份额分设不同的基金代码,

按各自的费率收取销售服务费并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率。当日的申购与赎回申请可

以在基金管理人规定的时间以内撤销。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈

利,也不保证最低收益,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机

构。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成

对本基金业绩表现的保证。投资有风险,投资人认购(或申购)基金时,请仔细阅读本基金的招募说明书

及基金合同。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与

基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。

投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买本基金,基金代销机构名单详见本基金份额发售公告。

本更新招募说明书已经基金托管人复核。如无特别说明,本更新招募说明书所载内容截至日为

2019年

2月

3日(其中人员变动信息以公告日为准),有关基金投资组合及财务数据截止日为

2018年

12月

31日(财务数据未经审计)。

4565644456

一、基金管理人

(一)基金管理人概况

名称:大成基金管理有限公司

住所:深圳市福田区深南大道

7088号招商银行大厦

32层

办公地址:深圳市福田区深南大道

7088号招商银行大厦

32层

设立日期:1999年

4月

12日

注册资本:贰亿元人民币

股权结构:公司股东为中泰信托有限责任公司(持股比例

50%)、中国银河投资管理有限公司(持股比例

25%)、光大证券股份有限公司(持股比例

25%)三家公司。

法定代表人:刘卓

电话:0755-83183388

传真:0755-83199588

联系人:肖剑

(二)主要人员情况

1.董事会成员:

刘卓先生,董事长,工学学士。曾任职于共青团哈尔滨市委、哈尔滨银行股份有限公司、中泰信托有限责

任公司;2007年

6月,任哈尔滨银行股份有限公司执行董事;2008年

8月,任哈尔滨银行股份有限公司

董事会秘书;2012年

4月,任哈尔滨银行股份有限公司副董事长;2012年

11月至今,任中泰信托有限责

任公司监事会主席。2014年

12月

15日起任大成基金管理有限公司董事长。

靳天鹏先生,副董事长,国际法学硕士。1991年

7月至

1993年

2月,任职于共青团河南省委;1993年

3月至

12月,任职于深圳市国际经济与法律咨询公司;1994年

1月至

6月,任职于深圳市蛇口律师事务

所;1994年

7月至

1997年

4月,任职于蛇口招商港务股份有限公司;1997年

5月至

2015年

1月,先后

任光大证券有限责任公司南方总部研究部研究员,南方总部机构管理部副总经理,光大证券股份有限公司

债券业务部总经理助理,资产管理总部投资部副总经理(主持工作),法律合规部副总经理,零售交易业

务总部副总经理;2014年

10月,任大成基金管理有限公司公司董事;2015年

1月起任大成基金管理有限

公司副董事长。

罗登攀先生,董事、总经理,耶鲁大学经济学博士。具注册金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)资

格。曾任毕马威(KPMG)法律诉讼部资深咨询师、金融部资深咨询师,以及

SLCG证券诉讼和咨询公司合

伙人;2009年至

2012年,任中国证券监督管理委员会规划委专家顾问委员,机构部创新处负责人;

2013年

2月至

2014年

10月,任中信并购基金管理有限公司董事总经理,执委会委员。2014年

11月

26日起任大成基金管理有限公司总经理。2015年

3月起兼任大成国际资产管理有限公司董事长。

吴庆斌先生,董事,清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京国际信托有限责任公

司、广联(南宁)投资股份有限公司等机构。2012年

7月至今,任广联(南宁)投资股份有限公司董事

长;2012年任职于中泰信托有限责任公司,2013年

6月至今,任中泰信托有限责任公司董事长。

孙学林先生,董事,硕士研究生。具注册会计师、注册资产评估师资格。现任中国银河投资管理有限公司

党委委员、总裁助理,兼任投资二部总经理兼行政负责人、投资决策委员会副主任。2012年

6月起,兼

任镇江银河创业投资有限公司总经理、投资决策委员会委员。

黄隽女士,独立董事,经济学博士。现任中国人民大学经济学院教授、博士生导师,中国人民大学艺术品

金融研究所副所长。

叶林先生,独立董事,法学博士。现任中国人民大学法学院教授、民商法教研室主任,博士研究生导师、

国家社会科学重点基地中国民商事法律科学研究中心兼职教授。

吉敏女士,独立董事,金融学博士,现任东北财经大学讲师,教研室主任,东北财经大学金融学国家级教

学团队成员,东北财经大学开发金融研究中心助理研究员,主要从事金融业产业组织结构、银行业竞争方

面的研究。参与两项国家自然科学基金、三项国家社科基金、三项教育部人文社会科学一般项目、多项省

级创新团队项目,并负责撰写项目总结报告,在国内财经类期刊发表多篇学术论文。

金李先生,独立董事,博士。现任英国牛津大学商学院终身教职正教授(博士生导师)和北京大学光华管

理学院讲席教授(博士生导师),金融系联合系主任,院长助理,北京大学国家金融研究中心主任。曾在

美国哈佛大学商学院任教十多年,并兼任哈佛大学费正清东亚研究中心执行理事。

2.监事会成员:

许国平先生,监事会主席,中国人民大学国民经济学博士。1987年至

2004年先后任中国人民银行国际司

处长,东京代表处代表,研究局调研员,金融稳定局体改处处长;2005年

6月至

2008年

1月任中央汇金

投资有限责任公司建行股权管理部主任;2005年

8月至

2016年

11月任中国银河金融控股有限责任公司

董事、副总经理、党委委员;2007年

2月至

2016年

11月任中国银河投资管理有限公司董事长、总裁、

党委书记;2010年

6月至

2014年

3月兼任北京银河吉星创业投资有限责任公司董事长;2007年

1月至

2015年

6月任中国银河证券股份有限公司董事;2014年

1月至

2017年

6月任银河基金管理有限公司党委

书记;2014年

3月至

2018年

1月任银河基金管理有限公司董事长(至

2017年

11月)及法定代表人;

2018年

3月加入大成基金管理有限公司,任监事会主席。

蒋卫强先生,职工监事,经济学硕士。1997年

7月至

1998年

10月任杭州益和电脑公司开发部软件工程

师。1998年

10月至

1999年

8月任杭州新利电子技术有限公司电子商务部高级程序员。1999年

8月加入

大成基金管理有限公司,历任信息技术部系统开发员、金融工程部高级工程师、监察稽核部总监助理、信

息技术部副总监、风险管理部副总监、风险管理部总监,现任信息技术部总监。

吴萍女士,职工监事,文学学士,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于中国农业银行深圳分行、日

本三和银行深圳分行、普华永道会计师事务所深圳分所。2010年

6月加入大成基金管理有限公司,历任

计划财务部高级会计师、总监助理,现任计划财务部副总监。2016年

10月起兼任大成国际资产管理有限

公司董事。

3.高级管理人员情况:

刘卓先生,董事长。简历同上。

罗登攀先生,总经理。简历同上。

肖剑先生,副总经理,哈佛大学公共管理硕士。曾任深圳市南山区委(政府)办公室副主任,深圳市广聚

能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理,深圳市人民政府国有资产监督管理委

员会副处长、处长。2014年

11月加入大成基金管理有限公司,2015年

1月起任公司副总经理。

温智敏先生,副总经理,哈佛大学法学博士。曾任职于美国

Hunton & Williams国际律师事务所纽约州执

业律师。中银国际投行业务副总裁,香港三山投资公司董事总经理,标准银行亚洲有限公司董事总经理兼

中国投行业务主管。2015年

4月加入大成基金管理有限公司,任首席战略官,2015年

8月起任公司副总

经理。2016年

10月起兼任大成国际资产管理有限公司董事。

周立新先生,副总经理,大学本科学历。曾任新疆精河县党委办公室机要员、新疆精河县团委副书记、新

疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家户农场党委书记、新疆博尔塔拉蒙古自治州团委副书记

及少工委主任、江苏省铁路发展股份有限公司办公室主任、江苏省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏

省铁路实业集团有限公司控股企业负责人、中国华闻投资控股有限公司燃气战略管理部项目经理。

2005年

1月加入大成基金管理有限公司,历任客户服务中心总监助理、市场部副总经理、上海分公司副

总经理、客户服务部总监兼上海分公司总经理、公司助理总经理,2015年

8月起任公司副总经理。

谭晓冈先生,副总经理,哈佛大学公共行政管理硕士。曾任财政部世界银行司科长,世界银行中国执基办

技术顾问,财政部办公厅处长,全国社保基金理事会办公厅处长、海外投资部副主任。2016年

7月加入

大成基金管理有限公司,2017年

2月起任公司副总经理。

姚余栋先生,副总经理,英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、美国花旗银行伦敦分

行。曾任世界银行咨询顾问,国际货币基金组织国际资本市场部和非洲部经济学家,原黑龙江省招商局副

局长,黑龙江省商务厅副厅长,中国人民银行货币政策二司副巡视员,中国人民银行货币政策司副司长,

中国人民银行金融研究所所长。2016年

9月加入大成基金管理有限公司,任首席经济学家,2017年

2月

起任公司副总经理。

陈翔凯先生,副总经理,香港中文大学工商管理硕士。曾任职于广发证券海南分公司,平安保险集团公司。

曾任华安财产保险有限公司高级投资经理,国投瑞银基金管理有限公司固定收益部总监,招商证券资产管

理有限公司副总经理。2016年

11月加入大成基金管理有限公司,2017年

2月起任公司副总经理。

赵冰女士,督察长,清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会资格管理部、专业联络部、基金公

司会员部,曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委员会委员。曾参与基金业协会筹备组

的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒体公关部负责人、理财及服务机构部负责人。

2017年

7月加入大成基金管理有限公司,2017年

8月起任公司督察长。

4.基金经理

(1)现任基金经理

陈会荣:经济学学士。证券从业年限

11年。2007年

10月加入大成基金管理有限公司,历任基金运营部

基金助理会计师、基金运营部登记清算主管、固定收益总部助理研究员、固定收益总部基金经理助理、固

定收益总部基金经理。2016年

8月

6日起任大成景穗灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2016年

8月

6日起任大成丰财宝货币市场基金基金经理,2016年

9月

6日起任大成恒丰宝货币市场基金基金经理。

2016年

11月

2日起任大成惠利纯债债券型证券投资基金、大成惠益纯债债券型证券投资基金基金经理,

2017年

3月

1日起任大成惠祥定期开放纯债债券型证券投资基金基金经理。2017年

3月

22日起担任大成

月添利理财债券型证券投资基金、大成慧成货币市场基金和大成景旭纯债债券型证券投资基金基金经理。

2018年

3月

14日起担任大成月月盈短期理财债券型证券投资基金、大成添利宝货币市场基金基金经理。

2018年

8月

18日起担任大成现金增利货币市场基金基金经理。具备基金从业资格。国籍:中国

方孝成:经济学硕士。证券从业年限

12年。2000年

7月至

2001年

12月任新华社参编部编辑。2002年

1月至

2005年

12月任

J.D.

Power (MacGraw Hill

集团成员)市场研究部分析师。2006年

1月至

2009年

1月任大公国际资信评估有限公司金融机构部副总经理。2009年

2月至

2011年

1月任合众人寿保险股份

有限公司风险管理部信用评级室主任。2011年

2月至

2015年

9月任合众资产管理股份有限公司固定收益

投资部投资经理。2015年

9月至

2017年

7月任光大永明资产管理股份有限公司固定收益投资部执行总经

理。2017年

7月加入大成基金管理有限公司,2017年

11月

8日起任大成景旭纯债债券型证券投资基金基

金经理。2018年

1月

23日起任大成现金增利货币市场基金基金经理。2018年

3月

23日起任大成慧成货

币市场基金基金经理。2018年

8月

28日起任大成惠利纯债债券型证券投资基金基金经理。2018年

12月

27日起任大成惠明定期开放纯债债券型证券投资基金基金经理。具备基金从业资格。国籍:中国

欧阳亮:管理学硕士。证券从业年限

9年。2009年

9月至

2011年

7月曾任华泰联合证券研究所研究员。

2011年金石财经直播室

7月加入大成基金管理有限公司,曾担任产品研发与金融工程部高级产品设计师、固定收益总部

助理研究员。2019年

1月

25日起任大成慧成货币市场基金、大成景安短融债券型证券投资基金、大成恒

丰宝货币市场基金、大成惠益纯债债券型证券投资基金、大成惠祥定期开放纯债债券型证券投资基金基金

经理。具有基金从业资格。国籍:中国

(2)历任基金经理

历任基金经理姓名管理本基金时间

杨雅洁

2016年

9月

29日至

2017年

3月

27日

王立

2016年

2月

3日至

2018年

4月

2日

5.公司投资决策委员会(固定收益)

公司固定收益投资决策委员会由

6名成员组成,设固定收益投资决策委员会主席

1名,其他委员

5名。名

单如下:

罗登攀,公司总经理,固定收益投资决策委员会主席;姚余栋,公司副总经理,固定收益投资决策委员会

委员;王立,基金经理,固定收益总部总监,固定收益投资决策委员会委员;谢民,交易管理部副总监,

固定收益投资决策委员会委员;陈会荣,基金经理,固定收益投资决策委员会委员;方孝成,基金经理,

固定收益投资决策委员会委员。

上述人员之间不存在亲属关系。

二、基金托管人

(一)基金托管人情况

1、基本情况

名称:上海银行股份有限公司(以下简称“上海银行”)

住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路

168号

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路

168号

法定代表人:金煜

成立时间:1995年

12月

29日

组织形式:股份有限公司(中外合资、上市)

注册资本:人民币

109.28099亿元

存续期间:持续经营

基金托管业务批准文号:中国证监会证监许可

[2009]814号

托管部门联系人:闻怡

电话:021-68475888

传真:021-68476936

上海银行成立于

1995年

12月

29日,是一家由国有股份、中资法人股份、外资股份及个人期货交易所股份共同组成

的股份制商业银行,总行位于上海,是上海证券交易所主板上市公司,股票代码

601229。

上海银行以“精品银行”为战略愿景,以“精诚至上,信义立行”为核心价值观,近年来通过推进专业化

经营和精细化管理,着力在中小企业、财富管理和养老金融、金融市场、跨境金融、在线金融等领域培育

和塑造经营特色,不断增强可持续发展能力。

上海银行目前在上海、北京、深圳、天津、成都、宁波、南京、杭州、苏州、无锡、绍兴、南通、常州、

盐城等城市设立分支机构,形成长三角、环渤海、珠三角和中西部重点城市的布局框架;发起设立四家村

镇银行、上银基金管理有限公司、上海尚诚消费金融股份有限公司,设立上海银行(香港)有限公司,并

与全球

120多个国家和地区近

1500多家境内外银行及其分支机构建立了代理行关系。

上海银行自成立以来市场影响力不断提升,在英国《银行家》

2017年公布的“全球前

1000家银行”排名

中,按一级资本和总资产计算,上海银行分别位列全球银行业第

85位和

89位;多次被《亚洲银行家》杂

志评为“中国最佳城市零售银行”。

截至

2018年

6月末,上海银行资产总额

19,187.25亿元,客户存款余额为

9,906.40亿元,较上年末增长

7.26%;客户贷款和垫款总额为

7,803.22亿元,较上年末增长

17.51%;净利润

93.72亿元,资本充足率为

13.44%,拨备覆盖率

304.67%。

2、主要人员情况

上海银行总行下设资产托管部,是从事资产托管业务的职能部门,内设产品管理部、托管运作部(下设托

管运作团队和运行保障团队)、稽核监督部,平均年龄

30岁左右,100%员工拥有大学本科以上学历,业

务岗位人员均具有基金从业资格。

3、基金托管业务经营情况

上海银行于

2009年

8月

18日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投资基金托管业务,批准文号:

中国证监会证监许可[2009]814号。

截至

2018年

12月

31日,上海银行已托管

27只证券投资基金,分别lem铜为天治新消费灵活配置混合型证券投

资基金、浦银安盛稳健增利债券型证券投资基金(LOF)、中证财通中国可持续发展

100(ECPI

ESG)指数

增强型证券投资基金、鹏华双债增利债券型证券投资基金、浦银安盛季季添利定期开放债券型证券投资基

金、鹏华双债保利债券型证券投资基金、鹏华普悦债券型证券投资基金、前海开源事件驱动灵活配置混合

型发起式证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金、中银安心回报半年定期开放债券型证券投资

基金、浦银安盛月月盈定期支付债券型证券投资基金、申万菱信中证申万传媒行业投资指数分级证券投资

基金、华安添颐混合型发起式证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置

混合型证券投资基金基金、博时裕荣纯债债券型证券投资基金、浙商惠盈纯债债券型证券投资基金、兴业

福益债券型证券投资基金、大成慧成货币市场证券投资基金、嘉实稳瑞纯债债券型证券投资基金、嘉实稳

祥纯债债券型证券投资基金、博时裕弘纯债债券型证券投资基金、鹏华兴益定期开放灵活配置混合型基金、

万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合

型证券投资基金、永赢荣益债券型证券投资基金和长江可转债债券型证券投资基金,托管基金的资产净值

合计

249.1亿元。

(二)基金托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和本行有关规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务

的稳健运行,保证基金资产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人

的合法权益。

2、内部控制组织结构

上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资产托管部共同组成。托管业务风

险控制纳入全行的风险管理体系;资产托管部配备专职人员负责托管业务内控稽核工作,各业务部室在各

自职责范围内实施具体的风险控制措施。

3、内部风险控制原则

(1)全面性原则:监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖到资产托管部所有的部

室、岗位和人员。

(2)独立性原则:资产托管部内设独立的稽核监督团队,保持高度的独立性和权威性,负责对托管业务

风险控制工作进行指导和监督。

(3)相互制约原则:各业务部室在内部组织结构上形成相互制约,建立不同岗位之间的制衡体系。

(4)审慎性原则:内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提,保证托管资产的安全与完整;托

管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则,在新设机构或新增业务时,做到先期完成相关制度建设。

(5)有效性原则:内部控制体系应与所处的环境相适应,以合理的成本实现内控目标,内部制度的制订

应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要,适时进行相应修改和完善;内部控制应

当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时

反馈和纠正。

4、内部控制制度及措施

(1)建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。

(2)建立托管业务前后台分离,不同岗位相互牵制的管理结构。

(3)专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施。

(4)托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。

(5)定期开展业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理念,并签订承诺书。

(6)制定完备的应急预案,并组织员工定期演练;建立异地灾备,保证业务连续不中断。

(三)基金托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办法》、基金合同

及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、

基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事

项,对基金管理人进行业务监督、核查。

基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠

正,基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权

随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内

纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,通知基金管理人限期纠正,并

将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当

拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者

违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

1、基金托管人基本情况

名称:上海银行股份有限公司(以下简称“上海银行”)

住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路

168号

三、相关服务机构

(一)销售机构及联系人

一.直销机构

名称:大成基金管理有限公司

住所:深圳市福田区深南大道

7088号招商银行大厦

32层

办公地址:深圳市福田区深南大道

7088号招商银行大厦

32层

法定代表人:刘卓

电话:0755-83183388

传真:0755-83199588

联系人:教姣

公司网址:www.dcfund.com.cn

大成基金客户服务热线:

400-888-5558(免长途固话费)

大成基金深圳投资理财中心

地址:深圳市福田区深南大道

7088号招商银行大厦

32层

联系人:吴海灵、关志玲、白小雪

电话:0755-22223556/22223177/22223555

传真:0755-83195235/83195242/83195232

二.代销机构

1、上海银行股份有限公司

注册地址:上海市银城中路

168号

法人代表:金煜

办公地址:上海市银城中路

168号

联系人:汤征程

客服电话:95594

网站:www.bankofshanghai.com

2、平安银行股份有限公司

注册地址:中国深圳市深南中路

1099号

法定代表人:谢永林

电话:021-38637673

传真:0755-22197701

联系人:张莉

客户服务热线:95511-3

网址:http://bank.pingan.com

3、四川天府银行股份有限公司

注册地址:四川省南充市涪江路1号

法定代表人:邢敏

办公地址:四川省南充市涪江路1号

客服热线:40016-96869

公司网址:www.tf.cn

4、恒丰银行股份有限公司

注册地址:山东省烟台市芝罘区南大街

248号

法定代表人:蔡国华

联系人:蒋悦

电话:021-20501975

传真:012-20501978

客服电话:95395

网址:www.hfbank.com.cn

5、九江银行股份有限公司

注册地址:江西省九江市濂溪区长虹大道

619号

法定代表人:刘羡庭

办公地址:江西省九江市长虹大道

619号

客服热线:95316

公司网址:www.jjccb.com

6、中信期货有限公司

注册地址:深圳市福田区中信三路

8号卓越时代广场(二期)北座

13层

1301-1305室、14层

办公地址:深圳市福田区中信三路

8号卓越时代广场(二期)北座

13层

1301-1305室、14层

法定代表人:张皓

联系人:刘宏莹

联系电话:010-60833754

传真:0755-83217421

客服电话:400-990-8826

网址:www.citicsf.com

7、国泰君安证券股份有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路

618号

办公地址:上海市浦东新区银城中路

168号上海银行大厦

29楼

法定代表人:杨德红

客服电话:95521

联系人:芮敏祺、朱雅崴

联系电话:021-38676666

传真:021-38670161

网址:www.gtja.com

8、中信建投证券股份有限公司

注册地址:北京市朝阳区安立路

66号

4号楼

法定代表人:王常青

客服电话:4008888108

联系人:权唐

电话:010-85130577

传真:010-65182261

网址:www.csc108.com

9、广发证券股份有限公司

注册地址:广州天河区天河北路

183-187号大都会广场

43楼(4301-4316房)

办公地址:广东省广州天河北路大都会广场

5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼

法定代表人:孙树明

客服电话:95575

联系人:黄岚

电话:020-87555888

传真:020-87555305

网址:www.gf.com.cn

10、中信证券股份有限公司

注册地址:广东省深圳市福田区中心三路

8号卓越时代广场(二期)北座

法定代表人:张佑君

客服电话:010-84588888

联系人:顾凌

电话:010-60838696

传真:010-84865560

网址:www.cs.ecitic.com

11、申万宏源证券有限公司

通讯地址:上海市徐汇区长乐路

989号

40层

法定代表人:李梅

客服电话:95523或

4008895523

联系人:曹晔

电话:021-54033888

传真:021-54038844

网址:www.sywg.com

12、民生证券股份有限公司

地址:北京市东城区建国门内大街

28号民生金融中心

A座

法定代表人:余政

客服电话:4006198888

联系人:赵明

联系电话:010-85127622

联系传真:010-85127917

公司网址:www.mszq.com

13、中信证券(山东)有限责任公司

注册地址:青岛市崂山区深圳路

222号

1号楼

2001

办公地址:青岛市市南区东海西路

28号龙翔广场东座

5层

法定代表人:姜晓林

客服电话:95548

联系人:焦刚

电话:0531-89606166

传真:0532-85022605

网址:http://sd.citics.com/

14、平安证券股份有限公司

办注册地址:深圳市福田区益田路

5033号平安金融中心

61层-64层

法定代表人:何之江

客户服务热线:95511-8

联系人:王阳

电话:021-38632136

传真:021-58991896

网址:http://stock.pingan.com

15、东海证券股份有限公司

注册地址:江苏省常州延陵西路

23号投资广场

18层

办公地址:上海市浦东新区东方路

1928号东海证券大厦

法定代表人:赵俊

电话:021-20333333

传真:021-50498825

联系人:王一彦

客服电话:95531;400-8888-588

网址:www.longone.com.cn

16、国盛证券有限责任公司

注册地址:江西省南昌市北京西路

88号江信国际金融大厦

办公地址:江西省南昌市北京西路

88号江信国际金融大厦

4楼

法定代表人:徐丽峰

联系人:周欣玲

电话:0791-86281305;13803512671

传真:0791-86281305

网址:www.gsstock.com

17、上海挖财基金销售有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路

799号

5楼

01、02、03室

法定代表人:冷飞

客服电话:021-50810673

网址:www.wacaijijin.com

18、北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址:北京市海淀区上地十街

10号

1幢

1层

101

办公地址:北京市海淀区信息路甲

9号奎科大厦

法人代表:张旭阳

公告联系人:杨琳

公告电话:010-61952702

公告传真:010-61951007

客服电话:95055-9

网址:www.baiyingfund.com

19、深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦

8楼

801

法定代表人:薛峰

联系人:童彩平

电话:0755-33227950

传真:0755-82080798

网址:www.zlfund.cn

客服电话:4006-788-887

20、上海天天基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙田路

195号

3C座

9楼

法人代表:其实

联系人:潘世友

电话:021-54509998

传真:021-64383798

客服电话:400-1818-188

网址:www.1234567.com.cn

21、上海好买基金销售有限公司

注册地址:上海市虹口区场中路

685弄

37号

4号楼

449室

办公地址:上海市浦东新区浦东南路

1118号鄂尔多斯国际大厦

903~906

法定代表人:杨文斌

客服电话: 400-700-9665

联系人:张茹

联系电话: 021-58870011

传真: 021-68596916

网址: www.ehowbuy.com

22、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

注册地址:浙江省杭州市西湖区万塘路

18号黄龙时代广场

B座

6F

法人代表:陈柏青

联系人:韩爱彬

电话:021-60897840

传真:0571-26697013

客服电话:4000-766-123

网址:

www.fund123.cn

23、上海长量基金销售投资顾问有限公司

办公地址:上海市浦东新区东方路

1267号

11层

法定代表人:张跃伟

客服电话:4008202899

联系人:邱燕芳

电话:021-20691931

传真:021-20691861

网址:www.erichfund.com

24、上海利得基金销售有限公司

注册地址:上海市宝山区蕴川路

5475号

1033室

办公地址:上海市浦东新区峨山路

91弄

61号

1幢

14层

法定代表人:李兴春

传真:021-50583633

电话:021-50583533

客服电话:400-921-7755

网址:www.leadfund.com.cn

25、嘉实财富管理有限公司

注册地址:上海市浦东新区世纪大道

8号上海国金中心办公楼二期

53层

5312-15单元

法定代表人:赵学军

电话:

010-65215588

传真:

010-85712195

联系人:李雯

联系人邮箱:

liwen@harvestwm.cn

客服电话:

400-021-8850

网址:

www.harvestwm.cn

26、南京苏宁基金销售有限公司

注册地址:南京市玄武区苏宁大道

1-5号

办公地址:南京市玄武区苏宁大道

1-5号

法定代表人:王锋

客服电话:95177

网址:https://www.snjijin.com/

27、上海万得投资顾问有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路

33号

11楼

B座

办公地址:上海市浦东新区福山路

33号

8楼

法定代表人:王廷富

联系人:姜吉灵

联系电话:021-5132 7185

传真:021-5071 0161

客服电话:400-821-0203

28、上海联泰基金销售有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路

277号

3层

310室

办公地址:上海市长宁区福泉北路

518号

8座

3层

邮编:200335

法定代表人:燕斌

联系人:兰敏

电话:021-52822063

传真:021-52975270

客服电话:400-166-6788

公司网址:

www.66zichan.com

29、上海基煜基金销售有限公司

住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路

1800号

2号楼

6153室(上海泰和经济发展区)

办公地址:上海市杨浦区昆明路

518号

a1002室

法定代表人:王翔

联系人:安彬

客服电话:400-820-5369

网址:www.jiyufund.com.cn

30、上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址:上海市黄浦区西藏南路

765号

602-115室

法定代表人:陈继武

客服电话:400-643-3389

联系人:葛佳蕊

电话:021-63333319

传真:021-63332523

网址:www.vstonewealth.com

31、上海中正达广基金销售有限公司

注册地址:上海市徐汇区龙腾大道

2815号

302室

办公地址:上海市徐汇区龙腾大道

2815号

3楼

法定代表人:黄欣

公司电话:021-3376 8132

客服电话:400-6767-523

网址:http://www.zhongzhengfund.com

32、武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际

SOHO城(一期)第

7栋

23层

1号、4号

法定代表人:陶捷

联系人:杨帆

电话:027-87006003/87006009

网站:www.buyfunds.cn

公司传真:027-87006010

客服电话:400-027-9899

33、上海陆金所基金销售有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路

1333号

14楼

09单元

法定代表人:王之光

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路

1333号

14楼

09单元

联系人:宁博宇

客服电话:4008219031

网站:www.lufunds.com

34、珠海盈米基金销售有限公司

注册地址:珠海市横琴新区宝华路

6号

105室-3491

法定代表人:肖雯

办公地址:广州市海珠区琶洲大道东

1号保利国际广场南塔

12楼

B1201-1203

联系人:黄敏嫦

网站:www.yingmi.cn

客服电话:020-89629066

35、和耕传承基金销售有限公司

注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北

6号楼

5楼

503房间

办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路

6号院国际电子城

b座

法定代表人:王旋

客服电话:4000-555-671

网址:http://www.hgccpb.com/

36、奕丰基金销售有限公司

注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路

1号

A栋

201室(入住深圳市前海商务秘书有限公司)

办公地址:深圳市南山区海德三路航天科技广场

A座

17楼

1704室

法定代表人:

TEO WEE HOWE

联系人:叶健

电话:0755-89460507

传真:0755-21674453

客服电话:400-684-0500

网址:www.ifastps.com.cn

37、北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址:北京市海淀区中关村东路

66号

1号楼

22层

2603-06

办公地址:北京市大兴区亦庄经济技术开发区科创十一街

18号院京东集团总部

法定代表人:江卉

电话:个人业务:

95118 , 400 098 8511

企业业务:400 088 8816

传真:

010-8919566

网址:fund.jd.com

38、深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路

15号科兴科学园

B栋

3单元

11层

办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园

B3单元

7楼

法定代表人:赖任军

联系人:刘昕霞

电话:0755-29330513

传真:0755-26920530

客服电话:400-9302-888

网址:https://www.jfz.com/

39、北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址:北京市朝阳区阜通东大街

1号院

6号楼

2单元

21层

222507

法定代表人:钟斐斐

客服电话:4000618518

联系人:袁永娇

电话:010-61840688

传真:010-61840699

网址:https://danjuanapp.com

40、上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址:上海市虹口区东大名路

687号

1幢

2楼

268室

法定代表人:毛淮平

办公地址:北京市西城区金融大街

33号通泰大厦

B8层

客服热线:400-817-5666

公司网址:www.amcfortune.com

41、金惠家保险代理有限公司

注册地址:北京市西城区阜成门外大街

2号

19层

A2017

办公地址:北京市西城区阜成门外大街

2号

19层

A2017

法定代表人:夏予柱

联系人:胡明哲

联系电话:010-56203275

传真:010-68091380

客服电话:400-106-0101

网址:www.jhjfund.com

基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时公告。

(二)注册登记机构

名称:大成基金管理有限公司

住所:深圳市福田区深南大道

7088号招商银行大厦

32层

办公地址:深圳市福田区深南大道

7088号招商银行大厦

33层

法定代表人:刘卓

电话:0755-83183388

传真:0755-83195239

联系人:黄慕平

(三)律师事务所和经办律师

名称:北京市金杜律师事务所

注册地址:北京市朝阳区东三环中路

7号财富中心写字楼

A座

40层

办公地址:北京市朝阳区东三环中路

7号财富中心写字楼

A座

40层

负责人:王玲

电话:0755-22163333

传真:0755-22163390

经办律师:沈娜、冯艾

联系人:冯艾

(四)会计师事务所和经办注册会计师

名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路

1318号星展银行大厦

6楼

办公地址:上海市黄浦区湖滨路

202号企业天地

2号楼普华永道中心

11楼

执行事务合伙人:李丹

电话:021-23238189

联系人:俞伟敏

经办注册会计师:张振波、俞伟敏

四、基金的名称

大成慧成货币市场基金

五、基金的类型

货币市场基金

六、基金的运作方式

契约型、开放式

七、基金份额的分类

(一)基金份额份额

本基金可以根据销售方式或单个账户持有的基金份额数量等的不同,对投资人持有的基金份额进行分类。

各类别可分设不同的基金代码,按各自的费率收取销售服务费并分别公布每万份基金净收益和七日年化收

益率。

本基金分设三类基金份额:A类基金份额、B类基金份额和

E类基金份额。

A类基金份额的基金代码为

002200;

B类基金份额的基金代码为

002201;

E类基金份额的基金代码为

002202。

三类基金份额根据不同的认(申)购金额限制和销售方式收取不同的销售服务费。

(二)基金份额的认购、申购和赎回限制

投资者可自行选择认(申)购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得互相转换。

份额类别

A类基金份额

B类基金份额

E类基金份额

首次认/申购最低金额

0.01元

500万元

0.01元

追加认/申购最低金额

0.01元

0.01元

0.01元

销售服务费(年费率)

0.25% 0.01% 0.25%

在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可以与基金托管

人协商一致并在履行相关程序后,无需召开基金份额持有人大会审议,可以调整认(申)购各类基金份额

的最低金额限制及规则或者增加新的基金份额类别,基金管理人必须在开始调整之日前

2日在指定媒介上

刊登公告。

(三)基金份额类别转换限制

投资者可自行选择认(申)购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得互相转换。

八、基金份额的申购、赎回与转换

(一)申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告

中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金

销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

(二)申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交

易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎

回时除外。

基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视

情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金已于

2016年

3月

7日开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者转换。投资人在基

金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,视为下一开放日的申购、

赎回或转换申请。

(三)申购与赎回的原则

1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为

1.00元的基准进行计算;

2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

(四)申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购申请成立;登记机构确认基

金份额时,申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请,赎回申请成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人赎回申请成功后,

基金管理人将在

T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照本基金合同

有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以开放日交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),在

正常情况下,本基金登记机构在

T+ 1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人可在

T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,

则申购款项退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎

回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否

则,由此产生的投资人的任何损失由投资人自行承担。

如基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过

50%,

或者基金管理人认为可能存在变相规避

50%集中度限制的情形时,基金管理人有权对该单一投资者的申请

全部或部分确认失败。由此,给投资者造成的损失,有投资人自行承担。

(五)申购和赎回的数量限制

1、投资者首次申购

A级基金份额和

E级基金份额的单笔最低金额为人民币

0.01元,追加申购的单笔最低

金额为人民币

0.01元;投资者首次申购

B级基金份额的单笔最低金额为人民币

500万元,追加申购的单

笔最低金额为人民币

0.01元。各销售机构对申购金额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规

定为准。

2、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。

3、单一投资者持有基金份额的比例不得达到或者超过

50%,或者以其他方式变相规避

50%集中度限制。

4、基金管理人可以规定本基金的总规模限额,具体规定请参见招募说明书。

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一

投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基

金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。

6、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制、投资人每个

基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累计持有的基金份额上限及总规模限额。基金管理人必须

在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

(六)申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金不收取申购费用和赎回费用。但是出现以下情形之一:

(1)当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及

5个交易日内到期的其他金融工

具占基金资产净值的比例合计低于

5%且影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值

的偏离度为负时;

(2)当本基金前

10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额

50%,且本基金投资组合中现金、

国债、中央银行票据、政策性金融债券以及

5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合

计低

10%且影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的偏离度为负时;

为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超

过基金总份额

1%以上的赎回申请征收

1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产;基金管

理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。

2、本基金的申购、赎回价格为每份基金单位

1.00元。投资者申购所得的份额等于申购金额除以

1.00元,

赎回所得的金额等于赎回份额乘以

1.00元。

3、申购份额与赎回支付金额的计算方式

1.申购份额的计算

申购的有效份额为按实际确认的申购金额,以申购当日基金份额净值为基准计算。申购涉及金额、份额的

计算结果保留到小数点后两位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

采用“金额申购”方式,申购份额的计算公式:

申购份额=申购金额/T日基金份额净值

例一:假定

T日申购金额为

10,000元,假设申购当日基金份额净值为

1.000元,则投资者可获得的基金

份额计算如下:

申购份额=10,000/1.000=10,000.00份

2.赎回金额的计算

采用“份额赎回”方式,赎回价格为每份基金份额净值

1.000元。赎回金额的计算公式为:

赎回金额=赎回份额×1.000

赎回金额按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归

基金财产所有。

例二:假定某投资者在

T日赎回

10,000.00份基金份额,则赎回金额的计算如下:

赎回金额=10,000.00×1.000=10,000.00元

(七)基金份额的快速赎回业务

基金管理人可以在条件成熟时开通基金份额的快速赎回业务。快速赎回业务是指投资人通过基金管理人或

代销机构网上交易系统申请货币基金快速赎回申请,经基金登记机构确认后,快速赎回款项快速到达投资

者认/申购货币基金时对应的银行卡账户。基金管理人可以设定单个账户单笔/每日累计快速赎回限额和对

所有投资者快速赎回总额限额,并有权根据业务发展需要,调整上述业务限制。快速赎回业务具体规则详

见基金管理人届时发布的公告。

(八)拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、为了保护基金份额持有人的合法权益,基金管理人认为若接受一定金额以上的资金申购可能会影响或

损害现有基金份额持有人利益时。

6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过

50%,或者变相规避

50%集中度的情形时。

7、当前一估值日基金资产净值

50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允

价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措

施。

8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限

的。

9、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产生负面影响,

从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

10、基金管理人、基金托管人、登记机构、基金销售机构、基金销售支付结算机构等因异常情况导致基金

登记系统或基金会计系统或基金销售系统或基金销售支付结算机构无法正常运行或无法办理申购业务。

11、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对值达到

0.5%时,

基金管理人应当暂停接受申购.。

12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述除第

4、6项以外的暂停申购情形且基金管理人决定拒绝或暂停基金投资者的申购申请时,基金

管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购

款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。当发生上述第

6、8项情形时,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制,基金管理人有权

拒绝该等全部或者部分申购申请。如果法律法规、监管要求调整导致上述第

6项内容取消或变更的,基金

管理人在履行适当程序后,可修改上述内容,不需召开基金份额持有人大会。

(九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付

赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、基金管理人、基金托管人、登记机构、基金销售机构或基金销售支付结算机构等因异常情况导致基金

登记系统或基金会计系统或基金销售系统或基金销售支付结算机构无法正常运行或无法办理赎回业务。

6、当前一估值日基金资产净值

50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允

价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接

受基金赎回申请的措施。

7、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

8、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值连续两个交易日

超过

0.5%时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请;

9、单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额

10%的,基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项,基金管

理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停赎回公告。已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如

暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分

可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第

5项所述情形,按基金

合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂

停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

(十)巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣

除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的

10%,即

认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。

(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程序执行。

(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而

进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放

日基金总份额的

10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回

申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时

可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;

选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处

理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投

资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

若本基金发生巨额赎回且发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额占前一开放日基金总

份额的比例超过

10%时,本基金管理人有权对该单个基金份额持有人超过前一开放日基金总份额

10%的赎

回申请实施延期赎回;对该单个基金份额持有人占前一开放日基金总份额

10%的赎回申请,与当日其他赎

回申请一起,按上述(1)或(2)方式处理。如下一开放日,该单一基金份额持有人剩余未赎回部分仍旧

超出前一开放日基金总份额

10%的,继续按前述规则处理,直至该单一基金份额持有人单个开放日内申请

赎回的基金份额占前一开放日基金总份额的比例低于

10%。

基金管理人在履行适当程序后,有权根据当时市场环境调整前述比例和办理措施,并在指定媒介上进行公

告。

(3)暂停赎回:连续

2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受基金

的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过

20个工作日,并应当在指定媒介

上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在

3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒介上刊登公告。

(十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在规定期限内在指定

媒介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为

1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回

公告,并公布最近

1个开放日的各类基金份额的每万份基金净收益和

7日年化收益率。

3、如发生暂停的时间超过

1日但少于

2周,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应依照

《信息披露管理办法》的有关规定,在指定媒介和基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告,

并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日各类基金份额的每万份基金净收益和

7日年化收益率;

4、如发生暂停的时间超过

2周,暂停期间,基金管理人应每

2周至少刊登暂停公告

1次。暂停结束,基

金重新开放申购或赎回时,基金管理人应依照《信息披露管理办法》的有关规定,在指定媒介和基金管理

人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日各类基金份

额的每万份基金净收益和

7日年化收益率。

(十二)基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之

间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金

合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。

(十三)基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记

机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持

有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金份额持有人将其合

法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将

基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金

登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登

记机构规定的标准收费。

(十四)基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可以按照规定的标准

收取转托管费。

(十五)定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定

额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说

明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

(十六)基金的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认可、符合法律法规

的其他情况下的冻结与解冻。

九、基金的投资目标

在保持本金安全和资产流动性基础上追求较高的当期收益。

十、基金的投资范围

本基金的投资范围包括:

1、现金;

2、期限在

1年以内(含

1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;

3、剩余期限在

397天以内(含

397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;

4、中国证监会、人民银行认可的其它具有良好流动性货币市场工具。

法律规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资目标、投资策略,不改

变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币市场工具的投资,不需召开持有人大会。具体比例

限制按照相关法律法规和监管规定执行。

十一、基金的投资策略

1、利率趋势评估策略

通过对宏观经济、宏观政策、市场资金面供求等因素的综合分析,对资金利率变动趋势进行评估,最大限

度地优化存款期限、回购和债券品种组合。

2、类属配置策略

本基金管理人在评估各品种在流动性、收益率稳定性基础上,结合预先制定的组合平均期限范围确定类属

资产配置。

3、组合平均剩余期限配置策略

基金根据对未来短期利率走势的研判,结合基金资产流动性的要求动态调整组合久期。当预期短期利率上

升时,降低组合久期,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预期短期利率下降时,提高组合久期,

以获得资本利得或锁定较高的利率水平。

4、银行协议存款和大额存单投资策略

银行协议存款和大额存单是本基金的主要投资对象。在确保安全性和流动性的前提下,通过不同商业银行

和不同存款期限的选择,挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行协议存款和大额存单的投资,在获取较

高投资收益的同时尽量分散投资风险,提高存款及存单资产的流动性。通过对宏观经济、宏观政策、市场

资金面等因素的综合分析,对资金利率变动趋势进行评估,最大限度地优化存款期限。

5、流动性管理策略

在日常的投资管理过程中,本基金将会紧密关注申购与赎回资金变化情况、季节性资金流动等影响货币市

场基金流动性管理的因素,建立组合流动性监控管理指标,实现对基金资产流动性的实时管理。

十二、投资限制

1、本基金不得投资于以下金融工具:

(1)股票、权证;

(2)可转换债券、可交换债券;

(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;

(4)信用等级在

AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;

(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制后,本基金不受上述规定的限制或以调整后的规定为准,但需提

前公告。

2、组合限制

(1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过

120天,平均剩余存续期不得超过

240天;除基金管理人

以其固有资金投资的以外,当本基金前

10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的

50%时,本基

金投资组合的平均剩余期限不得超过

60天,平均剩余存续期不得超过

120天,投资组合中现金、国债、

中央银行票据、政策性金融债券以及

5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得

低于

30%;除基金管理人以其固有资金投资的以外,当本基金前

10名份额持有人的持有份额合计超过基

金总份额的

20%时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过

90天,平均剩余存续期不得超过

180天,

投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及

5个交易日内到期的其他金融工具占基金

资产净值的比例合计不得低于

20%;

(2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的

10%;

(3)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的

10%;

(4)本基金持有同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占

基金资产净值的比例合计不得超过

10%,国债、中央银行票据、政策性金融债券除外;

(5)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的

10%;因证券市场波动、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增

流动性受限资产的投资;

(6)本基金投资于主体信用评级低于

AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过

10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过

2%。前述金融工具包括债券、

非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会

认定的其他品种。货币市场基金拟投资于主体信用评级低于

AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,

应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行信息

披露程序;

(7)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的

30%,但投资于有存款期限,

根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;

(8)本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合

计不得超过

20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的

比例合计不得超过

5%。

(9)基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券,不

得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10%;

(10)本基金将保持足够比例的流动性资产并符合下述比例限制:

1)现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)、国债、中央银行票据、政策性金融债券占

基金资产净值的比例合计不得低于

5%;

2)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值

的比例合计不得低于

10%;

3)到期日在

10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计

不得超过

30%;

4)除发生巨额赎回、连续

3个交易日累计赎回

20%以上或者连续

5个交易日累计赎回

30%以上的情形外,

债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过

20%。

(11)本基金投资资产支持证券的比例限制:

1)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

20%,中国证监会规定的特殊品种

除外;

2)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的

10%;

3)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的

10%;基金管理

人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合

计规模的

10%;

4)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级。本基金投资的资产支

持证券不得低于国内信用评级机构评定的

AAA级或相当于

AAA级。持有资产支持证券期间,如果其信用

等级下降、不再符合投资标准,本基金应在评级报告发布之日起

3个月内予以全部卖出;

(12)基金资产总值不得超过基金资产净值的

140%;

(13)进入全国银行间同业市场的债券回购最长期限为

1年,债券回购到期后不得展期;

(14)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受

质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致(质押品的剩余期限不受投资范围约定的限

制);

(15)法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的,从其规定。

除上述第(5)项、第(10)项第

1)条、第(11)项第

4)条、第(14)项外,因市场波动、基金规模变

动等基金管理人之外的因素致使投资组合不符合上述约定的比例,基金管理人应当在

10个交易日内进行

调整,以达到标准,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起

6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述

期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查

自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投

资不再受相关限制或以调整后的规定为准。

3、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

(1)承销证券;

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出资;

(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公

司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当遵循基金份额持有人利益优

先的原则,防范利益冲突,符合国务院证券监督管理机构的规定,并履行信息披露义务。

如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,本基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。

十三、基金的业绩比较基准

本基金业绩比较基准为:银行活期存款利率(税后)

本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征,

本基金选取同期银行活期存款利率作为本基金的业绩比较基准。

如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用,或有其他代表性更强、更科学客观的或

者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权

益的原则,经与基金托管人协商一致,无需召开基金份额持有人大会,根据实际情况对业绩比较基准进行

相应调整并及时公告,并在更新的招募说明书中列示。

十四、基金的风险收益特征

本基金为货币市场基金,为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期的风险和预期收益低于股票型基金、

混合型基金、债券型基金。

十五、基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的

真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人上海银行根据基金合同规定,于

2019年

2月

14日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投

资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截止至

2018年

12月

31日,本报告中所列财务数据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号项目金额(元)占基金总资产的比例(

%)

1固定收益投资

79,823,866.47 66.54

其中:债券

79,823,866.47 66.54

资产支持证券

2买入返售金融资产

37,976,176.96 31.66

其中:买断式回购的买入返售金融资产

3银行存款和结算备付金合计

1,382,496.40 1.15

4其他资产

783,240.60 0.65

5合计

119,965,780.43 100.00

--

--

2、报告期债券回购融资情况

序号项目占基金资产净值的比例(%)

1报告期内债券回购融资余额

1.34

其中:买断式回购融资

号项目金额占基金资产净值的比例(%)

2报告期末债券回购融资余额

其中:买断式回购融资

注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的

简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的

20%的说明

本报告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净值的

20%的情况。

3、基金投资组合平均剩余期限

投资组合平均剩余期限基本情况

项目天数

报告期末投资组合平均剩余期限

20

报告期内投资组合平均剩余期限最高值

47

报告期内投资组合平均剩余期限最低值

17

(1)报告期内投资组合平均剩余期限超过

120天情况说明

本报告期内无投资组合平均剩余期限超过

120天情况。

(2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号平均剩余期限各期限资产占基金资产净值的比例(

%)各期限负债占基金资产净值的比例(

%)

1 30天以内

74.69

其中:剩余存续期超过

397天的浮动利率债

2

30天(含)-60天

24.99

其中:剩余存续期超过

397天的浮动利率债

3

60天(含)-90天

中:剩余存续期超过

397天的浮动利率债

4

90天(含)-120天

中:剩余存续期超过

397天的浮动利率债

5

120天(含)-397天(含)

中:剩余存续期超过

397天的浮动利率债

99.68

(3)报告期内投资组合平均剩余存续期超过

240天情况说明

本报告期内本基金未发生超标情况。

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号债券品种摊余成本(元)占基金资产净值比例(

%)

1国家债券

2央行票据

--

--

3金融债券

10,008,715.23 8.37

其中:政策性金融债

10,008,715.23 8.37

4企业债券

--

5企业短期融资券

--

6中期票据

--

7同业存单

69,815,151.24 58.39

8其他

--

9合计

79,823,866.47 66.76

10剩余存续期超过

397天的浮动利率债券

--

5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

序号债券代码债券名称债券数量(张)摊余成本

(元)占基金资产净值比例(%)

1 111806010 18交通银行

CD010 200,000 19,979,867.82 16.71

2 111808021 18中信银行

CD021 200,000 19,954,272.57 16.69

3 111819452 18恒丰银行

CD452 200,000 19,922,117.20 16.66

4 140202 14国开

02 100,000 10,008,715.23 8.37

5 111810549 18兴业银行

CD549 100,000 9,958,893.65 8.33

6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在

0.25(含)-0.5%间的次数

0

报告期内偏离度的最高值

0.0365%

报告期内偏离度的最低值

-0.0294%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值

0.0203%

(1)报告期内负偏离度的绝对值达到

0.25%情况说明

报告期内均未出现负偏离度的绝对值达到

0.25%情况。

(2)报告期内正偏离度的绝对值达到

0.5%情况说明

报告期内均未出现正偏离度的绝对值达到

0.5%情况。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本报告期末未持有资产支持证券。

8、投资组合报告附注

(1)本基金的债券投资及资产支持证券投资采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按票面

利率或商定利率每日计提应收利息,按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。本基金每

日计提收益,通过每日分红使得基金份额净值维持在

1.0000元。

(2)本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内

受到公开谴责、处罚的情形。

1、本基金投资的前十名证券之一

18兴业银行

CD549(111810549.IB)的发行主体兴业银行股份有限公司

2018年

4月

19日因重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告等,受到中国银行保险监督管

理委员会处罚(银保监银罚决字〔

2018〕1号)。本基金认为,对兴业银行的处罚不会对其投资价值构成

实质性负面影响。

2、本基金投资的前十名证券之一

18交通银行

CD010(111806010.IB)的发行主体交通银行股份有限公司

2018年

7月

26日因未按照规定履行客户身份识别义务等,受到中国人民银行处罚(银反洗罚决字

〔2018〕1号),于

2018年

11月

9日因不良信贷资产未洁净转让、理财资金投资本行不良信贷资产收益

权等,受到中国银行保险监督管理委员会处罚(银保监银罚决字〔

2018〕12号、银保监银罚决字

〔2018〕13号)。本基金认为,对交通银行的处罚不会对其投资价值构成实质性负面影响。

3、本基金投资的前十名证券之一

18中信银行

CD021(111808021.IB)的发行主体中信银行股份有限公司

2018年

11月

19日因理财资金违规缴纳土地款等,受到中国银行保险监督管理委员会处罚(银保监银罚决

字〔

2018〕14号)。本基金认为,对中信银行的处罚不会对其投资价值构成实质性负面影响。

(3)其他资产构成

序号名称金额(元)

1存出保证金

2

应收证券清算款

3

应收利息

583,981.36

4应收申购款

199,259.24

5其他应收款

6

待摊费用

7

其他

8

合计

783,240.60

(4)投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。

十六、基金业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也

不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅

读本基金的招募说明书。

(一)、基金合同生效日(2016年

2月

3日)至

2018年

12月

31日以来完整会计年度的投资业绩及与同

期业绩比较基准收益率的比较:

1、本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

大成慧成货币

A

阶段净值收益率①净值收益率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④

①-③

②-④

2016.2.3-2016.12.31 2.1977% 0.0015% 0.3184% 0.0000% 1.8793% 0.0015%

2017.1.1-2017.12.31 4.1043% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 3.7543% 0.0008%

2018.1.1-2018.12.31 2.9634% 0.0039% 0.3500% 0.0000% 2.6134% 0.0039%

2016.2.3-2018.12.31 9.5450% 0.0031% 1.0184% 0.0000% 8.5266% 0.0031%

大成慧成货币

B

阶段净值收益率①净值收益率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④

①-③

②-④

2016.2.3-2016.12.31 2.4229% 0.0015% 0.3184% 0.0000% 2.1045% 0.0015%

2017.1.1-2017.12.31 4.3539% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 4.0039% 0.0008%

2018.1.1-2018.12.31 3.2116% 0.0039% 0.3500% 0.0000% 2.8616% 0.0039%

2016.2.3-2018.12.31 10.3149% 0.0031% 1.0184% 0.0000% 9.2965% 0.0031%

大成慧成货币

E

阶段净值收益率①净值收益率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④

①-③

②-④

2016.2.3-2016.12.31 0.8490% 0.0013% 0.1119% 0.0000% 0.7371% 0.0013%

2017.1.1-2017.12.31 4.1082% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 3.7582% 0.0008%

2018.1.1-2018.12.31 2.9631% 0.0039% 0.3500% 0.0000% 2.6131% 0.0039%

2016.2.3-2018.12.31 8.1007% 0.0031% 0.8119% 0.0000% 7.2888% 0.0031%

2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

注:按基金合同规定,基金管理人应当自基金合同生效之日起

6个月内使基金的投资组合比例符合基金合

同的约定。建仓期结束时,本基金的投资组合比例符合基金合同的约定。

十七、基金的费用与税收

(一)基金费用的种类

1、基金管理人的管理费;

2、基金托管人的托管费;

3、销售服务费;

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

6、基金份额持有人大会费用,包括但不限于公证费、律师费和场地费等;

7、基金的证券交易费用;

8、基金的银行汇划费用;

9、基金的开户费用、账户维护费用;

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的

0.20%年费率计提。管理费的计算方法如下:

H=E×

0.20%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款

指令,基金托管人复核后于次月前

3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、

公休假等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的

0.07%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

H=E×0.07%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款

指令,基金托管人复核后于次月前

3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,

支付日期顺延。

3.基金销售服务费

本基金年销售服务费率最高不超过

0.25%,本基金可以对不同份额类别设定不同的销售服务费率并在招募

说明书中列示。销售服务费计提的计算公式具体如下:

H=E×年销售服务费率÷当年天数

H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,经基金

托管人复核后于次月首日起

3个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构,由注册登记机构代付

给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支

付。

上述“一、基金费用的种类中第

4-10项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列

入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

(三)不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用:

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

3、《基金合同》生效前的相关费用;

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

(四)基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

十八、对招募说明书更新部分的说明

本更新的招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》

、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基

金流动性风险管理规定》及其他有关法律法规的要求,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动,

2018年

9月

18日公布的《大成慧成货币市场基金更新招募说明书(

2018年

2期)》进行了内容补充

和更新,本更新的招募说明书主要更新的内容如下:

1.根据最新情况,对

“三、基金管理人”部分内容进行了更新。

2.根据最新情况,对

“四、基金托管人”部分内容进行了更新。

3.根据相关公告,对

“五、相关服务机构”等相关信息进行了更新。

4.根据相关财务数据,对

“九、基金的投资”进行了更新。

5.根据相关财务数据,对

“十、基金的业绩”进行了更新。

6.根据相关公告,对

“二十二、其他应披露的事项”进行了更新,补充了

2018年

8月

4日至

2019年

2月

3日发布的公告。

7.根据最新情况,更新了

“二十三、招募说明书更新部分的说明”。

大成基金管理有限公司

二〇一九年三月十八日

  中财网

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