2021年一季度净值型银行理财综合能力排名发布

2021/09/24 12:48 · 恒指直播室 ·  · 2021年一季度净值型银行理财综合能力排名发布已关闭评论

  新华网北京5月13日电 中证金牛金融研究中心近日发布2021年第一季度净值型银行理财综合能力评价排名和净值型银行理财产品评价结果。

  招银理财(招商银行)、工银理财(工商银行)和兴银理财(兴业银行)分列全国性银行前三名,上海银行、北京银行和苏银理财(江苏银行)分列城商行类前三位,上海农商行、江苏江南农商行和渝农商理财(重庆农商行)分列农商行类前三位。产品方面,共有80家银行及其理财子公司的537只净值型产品获一年期金牛理财5星评价。

  中证金牛金融研究中心近日还发布了金牛净值型银行理财产品系列发行指数。该指数包括发行热度指数、权益类资产偏好指数、发行业绩基准指数和发行风险等级指数四大类别,旨在全面反映净值型银行理财行业整体及理财子公司的产品发行现状和趋势。

  中证金牛净值型银行理财评价体系和发行指数均由中国社科院金融法律与金融监管研究基地提供学术支持,新华网财经频道联合发布。

  招银理财、上海银行、上海农商行分列三类银行第一

  一季度净值型银行理财综合能力排名是以截至2021年3月31日数据为基础,对107家净值型银行理财产品发行机构(包括银行旗下已经开业的理财子公司)进行的综合评价,具体包括全国性银行17家,城商行60家,农商行30家。此次评价的基础数据来源于中证金牛每季度开展的数据调研和理财机构的公开渠道披露。根据中证金牛净值型银行理财综合能力评价体系,该评价采用定量评价为主和定性评价为辅的方法,考察的维度包括管理规模、产品业绩、信息披露、产品丰富度等。

  从排名结果看,招银理财(招商银行)、工银理财(工商银行)和兴银理财(兴业银行)分列全国性银行前三名,上海银行、北京银行和苏银理财89987897965456(江苏银行)分列城商行类前三位,上海农商行、江苏江南农商行和渝农商理财(重庆农商行)分列农商行类前三位。

  全国性银行中,排名前十的银行还有建信理财(建设银行)、农银理财(农业银行)、信银理财(中信银行)、中银理财(中国银行)、上海浦东发展银行、交银理财(交通银行)和民生银行等。

  城商行中,排名前十的银行还有南银理财(南京银行)、徽银理财(徽商银行)、贵阳银行、杭银理财(杭州银行)、宁银理财(宁波银行)、天津银行和郑州银行等。

  农商行中,排名前十的银行还有广州农村商业银行、杭州联合农村商业银行、广东顺德农村商业银行、青岛农村商业银行、江苏常熟农村商业银行、江苏苏州农村商业银行和江苏昆山农村商业银行等。

  537只净值型产品获金牛5星评价

  净值型银行理财产品评价是以截至2021年3月31日的近一年数据为基础,从产品收益、风险调整后收益、超额收益稳定性等角度,对成立满一年并且仍在存续期内的固定收益类理财产品、混合类理财产品进行评价,从获取收益能力和风险控制能力两个角度对现金管理类理财产品进行评价。

  本期评价结果显示,共有80家银行及其理财子公司的537只产品获一年期金牛5星评价,其中固定收益类产品475只,混合类产品39只,现金管理类产品23只。

  截至2021年1季度末,获评一年期5星的固定收益类产品(不含现金管理类产品产品)共475只,其中开放式净值型产品207只,封闭式净值型产品268只。产品主要来自工银理财(工商银行)、招银理财(招商银行)、杭银理财(杭州银行)、徽银理财(徽商银行)、宁银理财(宁波银行)、兴银理财(兴业银行)、民生银行、甘肃银行、杭州联合农商行等69家机构。

  获评一年期5星的混合类产品共39只,其中开放式净值型产品15只,封闭式净值型产品24只,主要来自工银理财(工商银行)、中银理财(中国银行)、信银理财(中信银行)、招银理财(招商银行)、光大理财(光大银行)、贵阳银行等9家机构。

  获评一年期5星的现金管理类产品共23只,主要来自华夏银行(华夏理财)、南银理财(南京银行)、上海银行、徽商银行(徽银理财)、宁银理财(宁波银行)、天津银行、贵阳银行等23家机构。

  理财子公司渐成主力军 新发产品风险偏好增加

  根据布尔资管及数据调研结果,一季度我国净值型银行理财市场具有如下特点:

  一是银行理财转型稳步推进,公募产品发行基本与去年四季度持平,私募发行放缓。据布尔资管统计,今年一季度银行理财市场净值型产品发行稳步推进,中资商业银行及其理财子公司新发公募净值型产品6609只,环比去年四季度小幅减少0.75%,同比去年一季度大幅增加73.37%。新发产品从数量来看仍然以封闭式为主,占比85.34%。此外,一季度新发私募净值型理财产品1081只,环比减少17.29%。

  在存续产品方面,截至一季度末,存续的中资银行公募净值型理财产品共有21445只,环比增加24.56%,私募净值型理财产品共有4641只,环比增加3.99%。

  二是权益类公募净值型产品发行明显提速但数量仍然较少。从产品的投资类型来看,依然以固定收益类产品为主,一季度新发6183只,占比93.55%;混合类产品发行421只,占比6.37%;权益类产品发行5只,占比0.09%,其中有三只为理财子公司发行,相比去年四季度仅发行1只增幅达400%;一季度没有商品及金融衍生品类产品。

  三是理财子公司产品保持高速增长。一季度理财子公司新发净值型产品1551只,环比2020年四季度增加31%,占全市场发行量的20.17%。截至一季末,理财子公司存续产品共计4968只,较2020年末增长34.82%,占市场存续总量的19.04%。据银行业理财登记托管中心数据,一季末理财子公司产品存续规模达到7.61万亿元,同比增长5.06倍,占全市场规模比例达到30.40%,成为第一大银行理财机构类型。

  四是新发产品风险偏好增加,风险等级和业绩比较基准小幅提升。一季度新发中等风险(三级)及以上的产品占比11.95%,环比小幅增加0.5%。此外不考虑结构性产品和美元类产品,一季度新发公募净值型产品的平均业绩比较基准为4.21%,环比去年四季度小幅上升12BP。

  净值型银行理财产品四大系列发行指数发布

  中证金牛净值型银行理财产品四大系列发行指数同期发布。该指数旨在全面反映净值型银行理财产品行业整体及理财子的发行现状和趋势,由中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地提供学术支持,新华网财经频道联合发布,每周发布在布尔资管平台。

  中证金牛净值型银行理财产品发行系列指数包括发行热度指数、权益类资产偏好指数、发行业绩基准指数和发行风险等级指数四大类别。对资管机构和投资来说,指数有助于其了解净值型银行理财产品市场整体及理财子发行的活跃度和净值型银行理财市场在投资类型、业绩基准和风险等级上的变动趋势。

  从指数自基期以来的走势来看,净值型银行理财市场的发行具有以下特点:

  一是净值型理财产品发行热度呈上升态势,尤其是理财子公司,其发行量快速增长。pta知识截至2021年5月9日,最新净值型银行理财产品总发行热度指数为1032.97,受节日影响环比减少29.19%;理财子产品发行热度指数为2260.87,环比减少40.23%。

  二是理财子的风险偏好明显高于行业平均水平。风险等级方面,行业整体发行风险等级指数自基期以来处于(2.04,2.17)区间,理财子处于(2.23,2.79)区间;发行业绩基准方面,2021年以来行业整体发行业绩基准指数平均值为4.20,理财子为4.33;

  三是含权益产品发行积极性与股市相关度较高。2020年机构新发投向权益资产的产品积极性较高,进入2021年后热度下降,其趋势与股市行情波动基本相关。与其他理财机构相比,理财子公司的权益类资产偏好更高。自基期以来行业整体权益类资产偏好指数处于(387,2034)区间内,对应的行业整体含权产品占比处于(2%,11%),理财子权益类资产偏好指数则高于660,处于(663,4984)区间,其含权产品占比介于(5%,43%)之间。最新一周行业整体和理财子权益类资产偏好指数分别为387.2340和663.4615,均低于基期。

  四是新发产品平均风险等级基本稳定,新发混合类和权益类产品风险等级波动较大。理财子混合类产品与固收类产品风险等级差距拉大,混合类上升,固收类走低。最新一周发行风险等级指数为2.0372,环比减少0.05,理财子发行风险等级指数略高为2.3077,环比减少0.12。

  五是基期以来新发产品整体业绩基准呈现下移趋势。混合类产品与固收类产品业绩基准差距拉大,固收类产品持续走低,混合类产品逆势上行。截至5月9日,2020年行业整体和固收类业绩基准指数均值分别为4.27和4.24,2021年分别下降至4.20和4.16;理财子整体和理财子固收类业绩基准指数2020年均值为4.39和4.31,2021年下降至4.33和4.19。最新一周净值型银行理财产品发行业绩基准指数为4.11,业绩比较基准环比减少6BP,与十年期国债收益率利差收窄至0.95个百分点。理财子的为4.34,业绩比较基准环比减少4BP。

  

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【责任编辑:陈剑

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